拒绝高利诱惑,远离非法集资

2016/05/30

当前,随着我国经济发展进入“新常态”,在社会经济全面深化改革的大背景下,市场活力进一步激发。前几年各类不规范民间融资的风险逐渐暴露,以非法集资为代表的经济领域违法犯罪活动目前突出表现在投资咨询、第三方理财、非融资性担保等投融资中介机构超范围经营。同时,P2P网络借贷、众筹融资等互联网金融新业态不断涌现,打着金融创新名号进行非法集资。

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非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。

教你识破非法集资的十种表象

  1. 以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;
  2. 收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款;
  3. 许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传的;
  4. 以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成;
  5. 频繁变换网站名称、投资项目;
  6. 公司网站无正式备案;
  7. 以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;
  8. 许诺超高收益率,尤其是许诺“静态”“动态”收益;
  9. 明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质;
  10. 在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象。