一、《打击治理洗钱违法犯罪行动计划（2022年-2024年）》介绍
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、原银保监会（现为金融监管总局）、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法年行动计划（2022-2024年》，经过三年的行动，打击洗钱违法犯罪工作取得了显著的成效，有效维护了金融安全和社会稳定。

二、金融系统行动成效
中国人民银行坚持依法行政，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位推动修订《中华人民共和国反洗钱法》，制定并发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《受益所有人信息管理办法》等一系列规章和规范性文件，不断健全反洗钱法律制度体系，完善反洗钱工作机制框架，为防范和打击洗钱工作提供坚实的法治基础。
中央金融工作会议强调，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。中国人民银行综合运用多种监管手段，对反洗钱义务机构开展针对性督促指导，强化对高风险机构和高风险业务的反洗钱监管，有效提升反洗钱监管水平。2020—2022年“反洗钱执法检查三年规划”期间，中国人民银行共对1783家义务机构开展现场检查，实现了对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的检查全覆盖；完成反洗钱处罚1356项，罚款总额13.7亿元。“严监管”的威慑和警示作用不断加强，义务机构反洗钱工作针对性和有效性不断提高。
中国人民银行扎实履行反洗钱资金监测和调查职责，会同有关部门严厉打击危害人民群众财产安全的各类洗钱犯罪，维护人民群众利益。2020年以来，中国人民银行累计开展反洗钱调查协查15万次，主动向有关机关移送可疑交易线索2.56万份，提供金融情报3万批次。深入参与扫黑除恶、反恐怖融资、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄、打击电信网络诈骗以及跨境赌博等专项行动，有力配合有关部门工作取得积极进展。2022年以来，中国人民银行、公安部牵头联合开展“打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划”，严厉打击洗钱犯罪，成效明显。

三、司法系统行动成效
1.反洗钱法完成修订 
2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议审议通过了新修订的《反洗钱法》，习近平主席签署第三十八号主席令，新《反洗钱法》将于2025年1月1日起实施。新《反洗钱法》的颁布实施，标志着中国反洗钱事业发展进入了一个新的历史阶段，具有里程碑意义。
新法的颁布实施为进一步发挥反洗钱在国家治理中的作用奠定更为扎实的制度根基。新《反洗钱法》进一步完善反洗钱概念；从法律层面确立了受益所有人信息管理制度；建立反洗钱特别预防措施制度，在法律层面明确了与反恐和防扩散相关的定向金融管制要求；进一步理顺了金融机构反洗钱监管分工。
新法的颁布实施为中国参与全球反洗钱治理提供重要支撑。新《反洗钱法》突出问题导向完善有关规定，有助于应对FATF第五轮反洗钱国际评估；完善了反洗钱国际合作规定；为参与更广泛领域的全球治理提供有力支撑。
新法的颁布实施有利于提升金融机构洗钱风险防控水平。新《反洗钱法》强化了对金融机构反洗钱内部控制制度的要求；将客户身份识别制度升级为客户尽职调查制度。
新法的颁布实施有助于更有效地保障群众切身利益。新《反洗钱法》全面升级反洗钱工作要求，有效预防和遏制洗钱及相关违法犯罪活动；注重保护单位和个人的合法权益；按照最小、必要原则对单位和个人提出反洗钱要求，提出开展面向社会公众的反洗钱宣传教育，保障反洗钱工作的整体效果。
2.“两高”发布办理洗钱刑事案件适用法律司法解释
2024年8月19日上午，最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会，发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称《解释》）。《解释》自2024年8月20日起施行。
《解释》共13条，主要内容包括：一是明确“自洗钱”、“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。二是明确洗钱罪“情节严重”的认定标准。三是明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形。四是明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等罪的竞合处罚原则。五是明确罚金数额标准。六是明确从宽处罚的标准。

内容来源于中国人民银行、中国金融杂志等。